赶紧抄答案：什么是私募FOF基金？

最近有位同鞋问了一个问题：

私募FOF基金到底是什么？

这有点意思啊，那么今天小星老师开课了（为大家解答疑惑）！

小星课堂开课了，请大家坐好，我们现在上课

什么是私募FOF基金？

想要搞清什么是私募FOF基金,就先来了解FOF基金是什么？

FOF基金，英文名全称是Fund of Fund。

它是一种专门投资于其他投资基金的基金，不能直接投资股票、债券，只能通过持有其他证券投资基金间接持有股票、债券等证券资产。

说白了，就是买基金中的基金。

是不是感觉有点绕口？[晕]

我们捋一下，平常大家接触的基金，就是投资一篮子股票、货币、债券等有价证券。

而FOF虽然也是基金，但它却是帮我们一次性购买“一篮子基金”。

也可说，如果我们买入一只FOF基金，就相当于同时买入了多只基金。

如图所示：

OK，我们已经了解到什么是FOF基金，那私募FOF基金就非常好理解了！

私募FOF基金就是以非公开方式发行的组合基金，投资于多只私募基金的基金产品。

一般也可以进行资产配置，而且配置的种类会更加丰富些。

同时，它在一定程度上降低投资者多个私募基金的门槛，是非常非常适合高净值客户滴！

而对于私募FOF基金的管理人来说，它的限制会较少，私募基金经理能更加充分发挥自己的才华，让每一个子基金都能发挥它最大的实力[得意]。

要注意，它是不可以“跨类别”投资的，必须符合专业化经营原则。

私募FOF优势有？

现在我们清楚知道私募FOF基金的概念，如果我们要投资私募FOF基金，它有哪些优势会让我们心动呢？凭啥让人选择它？

接着往下看。

01风险分散

刚刚就提到过，私募FOF基金配置的种类丰富化，通过购买多只基金来达到分散投资风险。

这样我们可以通过基金的组合优势，将资金分散投资于不同市场、不同品种的基金产品当中，能够有效的降低风险性。

可以说，私募FOF踩雷概率非常低了[机智]。

02投资门槛降低

私募投资门槛极其高，如果投资者想要分散投资的话，自己同时配置多个策略的私募基金产品，就需要非常多的钱。

要是看中了六个私募产品，那就需要花600万去投资它们，万一亏了，岂不是血本无归。

而私募FOF基金正好解决了这个令人头疼的问题。

通过购买私募FOF基金，我们只需要花费100万就能同时投在多家私募，这不仅可以降低投资金额，还能坐享多支稀缺的私募基金，岂不乐哉！

03优质标的的集合

私募FOF基金一般会主要先选择自己公司的基金作为投资标的。

私募FOF基金的基金经理非常清楚，自家公司哪支产品靠谱，哪个基金经理水平高，哪支基金容易踩雷。

所以，他们的优势非常大，人家手里可是掌握着一手资料，无比详细。

加上私募FOF由专业的机构管理，私募管理人通过专业的分析和甄选，选出优质的基金产品，并实时跟踪，还能对组合进行动态调整。

这胜算不比我们瞎摸索来的大吗！！！[看]

04满足个性化需求

通常私募FOF基金产品种类繁多，不同产品都带有特定预期收益、预期回撤等信息。

投资者可以根据自己的喜好与抗风险能力进行选择配置，降低极端配置的发生。

所以，私募FOF基金可以将不同的资产，不同的策略进行组合，根据不同高净值投资者的投资要求，个性化制定，更好地满足他们在收益性、风险性、流动性上的需要。

私募FOF的分类

01以管理人性质划分

（1）内部FOF

“内部”FOF一看字眼，就非常明了[得意]！

它主要是资产管理机构，也就是基金公司以自家的产品为标的发行的FOF。

千家万家，不如自家好，肯定是要支持一下自家产品~

（2）外部FOF

如果说，内部是“自己人”，那外部就是“外人”的产品。

它正好和“内部”相反，主要是第三方管理机构。

如：一些私募平台、三方理财机构利用私募数据库、资金等优势挑选优质的基金进行投资。

（3）全市场FOF

全市场FOF就比较“包容”。

主要是一些大的资产管理机构，它不但投资自家产品，还投资外部私募基金产品。

02以子基金投资标的性质划分

（1）股票型FOF

股票型FOF主要投资标的为股票类的私募基金的组合。

（2）固定收益型FOF

固定收益型FOF主要投资标的为银行存款、债券等固定收益类资产的私募基金的组合。

（3）混合型FOF

混合型FOF主要投资标的为股票、债券、期货、期权等多品种的私募基金的组合。

（4）另类投资型FOF

另类投资型FOF主要投资标的为房地产基金、私募股权等另类投资品的私募基金的组合。

03私募FOF基金类型

（1）私募证券类FOF基金

私募证券类FOF基金是指主要投向证券类私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金。

对私募证券投资基金(含FOF)业绩报酬的要求：

根据《备案须知》第三十二条，业绩报酬提取要和私募证券投资基金的存续期限、收益分配、投资运作特征相匹配，而单只私募证券投资基金只能采取一种业绩报酬提取方法。

业绩报酬提取比例是不能超过业绩报酬计提基准以上投资收益的60%。

私募投资基金连续两次计提业绩报酬间隔期不应短于3个月。

鼓励管理人采用不短于6个月的间隔期。

管理人在投资者赎回基金份额时或在私募投资基金清算时计提业绩报酬的，可不受上述间隔期的限制。

这样做的目的，避免了不公平的现象，保证公平对待每一位投资者。

（2）私募股权FOF基金

私募股权类FOF基金是指主要投向股权类私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金。

（3）创业投资FOF基金

私募创投类FOF基金是指主要投向创业类私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金。

（4）其他FOF私募投资类

其他私募FOF基金是指主要投向其他类私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金。

总结

私募FOF基金的投资可以说是专业化的资产配置过程，主要目的是通过投资组合的专业化管理来控制风险，达到资产配置和稳健增值，而不是为了获得超高收益为目标。

以上，就是私募FOF基金全部内容了，大家看完后，是不是对私募FOF基金有了一定的了解呢！

（全文完）

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